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收取的利息举例

举例

利率相关问题，请使用位于账户管理/网页端支持菜单中的咨询单或聊天系统。在确定报价点差时，IBKR将采用设定的基准利率，基准利率为负值的均采用零利率。

以下所有举例中的假设基准利率如下：


基准（BM） 利率
美元参考基准利率 5.32%
欧元参考基准利率 3.40%
瑞士法郎参考基准利率 1.32%
英镑参考基准利率 4.91%


例1 - 向您收取利息（美元）


当您借款时，我们对您借入资金收取的日利息如下：


报表中反映的数值

USD 合计
日末结算现金 -600,000

利息计算

美元参考基准利率：5.32%

阶梯余额 阶梯价差 现金 美元利息 计算
0 - 100,000 1.50% -100,000 18.94 100,000 x (5.32% + 1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% -500,000 87.78 500,000 x (5.32% + 1.00%)/360
1,000,000.01 - 50,000,000 0.75% 0 0.00
50,000,000.01 - 200,000,000 0.50% 0 0.00
> 200,000,000 1.50% 0 0.00
合计收取的借方利息 106.72


例2 - 向您的负现金余额收取的利息


如果您的证券和商品账户分区合并现金余额为负（借记），且您的UKL账户分区现金余额也为负（借记），我们将对净借方余额收取日利息，详情如下：


报表中反映的数值

GBP 合计
日末结算现金 -160,000

计算一体化账户余额（-160,000）的利息

英镑参考基准利率：4.91%

阶梯余额 阶梯价差 现金 英镑利息 计算
0 - 80,000 1.50% -80,000 14.05 80,000 x (4.91%+1.50%)/365
80,000.01 - 800,000 1.00% -80,000 12.95 80,000 x (4.91%+1.00%)/365
800,000.01 - 38,000,000 0.75% 0 0.00
38,000,000.01 - 150,000,000 0.50% 0 0.00
> 150,000,000 1.50% 0 0.00  
合计收取的借方利息 27.00


例3 - 向您净的负现金余额收取的利息（欧元）


如果您的证券及商品账户段合并现金余额为负（借记），但您的UKL账户段现金余额为正（贷记），从而使整个一体化账户合并现金余额为负（借记），则计息计算如下：


报表中反映的数值

EUR 合计
日末结算现金 -10,000

计算净余额（借记）-10,000的利息

欧元参考基准利率：3.40%

阶梯余额 阶梯价差 现金 欧元利息 计算
0 - 90,000 1.50% -10,000 1.36 10,000 x (3.40%+1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% 0 0.00  
900,000.01 - 44,000,000 0.75% 0 0.00  
44,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00  
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
合计收取的借方利息 1.36


例4 - 为负的瑞士法郎现金余额利息计算


当您借用瑞士法郎现金时，我们将向您收取的日利息如下：


报表中反映的数值

CHF 合计
日末结算现金 -600,000

利息计算

瑞士法郎参考基准利率：1.32%

阶梯余额 阶梯价差 现金 瑞士法郎利息 计算
0 - 90,000 1.50% -90,000 7.05 90,000 x (1.32%+1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% -510,000 32.86 510,000 x (1.32%+1.00%)/360
900,000.01 - 46,000,000 0.75% 0 0.00
46,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
合计收取的借方利息 39.91