顾问账户申请清单

打印此页面作为开立账户的核对清单。

1. 开始顾问电子化申请
   开始申请时，系统会要求申请者创建用户名和密码。这是为了确保您提交的所有信息的处理均安全保密。此外，中途访问已保存的申请信息或申请获批后访问账户均会用到这一用户名和密码。虽然很多情况下，客户在申请过程中通过电子化方式提供的信息就足够了。但我们有时还会需要其它文件，该等文件应使用IBKR网站联系我们/文件提交信息页面的信息进行提交。
2. 开立交易账户
   在主账户申请过程中，我们会询问您是否要为自己的个人交易开立一个交易账户。如果在这里选择创建一个交易账户，则您需要按要求完成与此相关的几个步骤。由于该交易账户会与您的主账户永久关联，我们会调用主账户申请中填写的信息以免您需要重复填写。请注意，主账户只用于代客户交易、处理费用、向客户收费和向IBKR缴费。
3. 注资账户
   主账户
   尽管不要求您为主账户注资，但我们强烈建议您在账户中存入大约相当于6个月费用的资金。如果没有足够的资金应对费用，市场数据和交易权限可能会被中断。
   
   交易账户
   如果选择了创建交易账户，要用于个人交易的资金应直接存入该账户。所有存款都会有一定限制期。这一点内部转账和取款都适用。想将资金存入主账户然后再通过内部转账转给交易账户的顾问，也只能在限制期过后才可以进行内部转账。
   
   注资方式
   IBKR支持多种方式为交易账户注资。提供给IBKR账户的存款指令如果在获批后45天内没有入金，则将被关闭。
   
   支票*（提供您的存款指令表格，或在支票上注明您的账户号码）或
   电汇（致电或前往您的银行发起）
   电子资金转账（ACH）
   经纪商对经纪商转账（ACAT/ATON）
   期货转账
   非美国资产转账
   IB内部转账
4. 申请审核和结果
   为确保所有的任务均已完成，您可登录我们网站的“继续完成申请”。只有完成了所有申请步骤的申请者能进入审核程序。所有步骤均已完成的申请通常会在48小时内处理。如果还需要提交其它信息，我们会通过电子邮件或账户管理内的客户服务消息中心通知您。
5. 交易账户
   在主账户申请过程中选择了开立交易账户的顾问将可以开始交易（假设交易账户已经存入了资金）。为避免资金记入账户发生延迟，我们建议您将所有用于个人交易的资金直接存入交易账户。正常情况下，美东时间16:00之前收到的资金可在下一个工作日用于交易。您的存款或转账的最新状态可在账户管理资金>转账历史下查看。
6. 为每个客户提交申请
   大部分顾问可通过电子化方式或带有书面签字的半电子化方式为客户提交申请。两种方式都可通过账户管理进行。
   
   全电子化方式（处理最快）。您向客户发送邀请，客户在线完成电子化申请。顾问可以在账户管理中创建客户账户模板来保存某些信息以将其重复用于新的客户账户申请。
   
   需书面签字的半电子化方式。您和您的客户在线填写电子化申请。最后，您将申请表打印出来交由您的客户检查并完成存款通知和安全问题设置部分。之后客户在申请表上签字并将其发送给IB账户处理部门。
   
   您可随时登录账户管理查看您客户申请的状态。希望之后为自己创建额外账户的顾问必须使用上述两种方式中的一种。
7. 客户账户注资
   IB为您的客户提供同样的多种注资方式。获批后45天内没能注资的账户将被关闭。
   
   支票*（提供您的存款指令表格，或在支票上注明您的账户号码）或
   电汇（致电或前往您的银行发起），如您在给IB的存款指令中指明的
   电子资金转账（ACH）
   经纪商对经纪商转账（ACAT/ATON）
   期货转账
   非美国资产转账
   IB内部转账
8. 客户申请审核和结果
   客户申请的结果我们会通过电子邮件或账户管理的客户服务消息中心通知顾问。IB也会通过邮寄信件将结果通知给客户。账户获批的客户会收到一封欢迎信，里面包含如何使用其账户的说明。
9. 客户账户交易
   您的客户为账户注资并且资金到账后，您便可以开始交易了。正常情况下，美东时间16:00之前收到的资金可在下一个工作日用于交易。存款或转账的最新状态可以在账户管理转账历史下查看。
10. 添加资金经理 （可选）
    担任财富管理经理的顾问可以为客户账户选择注册资金经理以进行交易。通过账户管理中的资金经理选派页面选择资金经理。选好资金经理并分派好客户账户后，可设置客户交易许可和客户费用。